Améliorez la productivité et la traçabilité avec une gestion efficace du KYB.

Un processus KYB consiste à identifier et vérifier l’identité d’une contrepartie et à évaluer le risque d’une entrée en relation d’affaires. La mise en œuvre d’un processus KYB adapté a vocation à sécuriser et pérenniser les relations d’affaires et à se conformer à la réglementation.

Ce processus permet notamment aux sociétés régulées telles que les assureurs, les banques et les sociétés financières, de s’assurer qu’elles ne réalisent pas de transaction avec des personnes liées au terrorisme, à la corruption ou au blanchiment de capitaux.

Avant de référencer un nouveau client ou prestataire, il est fortement recommandé de réaliser un certain nombre de diligences pour se prémunir contre le risque de fraude et s’assurer du respect de la réglementation qui régit la relation d’affaires.

Mon contact est-il bien celui qu’il prétend être ? A-t-il le droit et le pouvoir d’engager la société qu’il représente ? Est-il en lien avec des activités terroristes ou de blanchiment d’argent ? La transaction envisagée est-elle en lien avec des pays sous embargo ?

Processus fondamental et obligatoire pour certaines activités régulées (banques, assurances, etc.), les diligences KYB se généralisent dans tous les secteurs d’activités et d’autant plus avec le développement des entrées en relation à distance particulièrement propices à la fraude.

Non. Les sociétés évoluent dans le temps ainsi que leurs ressources humaines. Il est donc indispensable de mettre en place un suivi en continu des informations pour garantir une bonne connaissance de la contrepartie tout au long de la relation d’affaires.

Le processus KYB doit être adapté aux risques associés à votre activité. La première étape consiste à cartographier les risques en tenant compte des spécificités de votre organisation, de votre activité et de la réglementation qui régit votre activité.

Fort de son expérience dans le domaine, RollingFunds peut vous aider à automatiser un processus KYB adapté à vos besoins.

Le processus KYB se décompose en plusieurs étapes :

• Recueil d’information et collecte de documents
• Analyse et contrôle de cohérence
• Évaluation du risque lié à la relation d’affaires
• Contrôle continu des contreparties tout au long de la relation d’affaires via un système d’alertes
• Édition d’une fiche KYB avec une cartographie des risques pour garantir une parfaite traçabilité

• Récupération automatisée des informations et documents relatifs aux sociétés et à leurs représentants légaux
• Automatisation du calcul du niveau de vigilance et des contrôles à effectuer
• Contrôle des bénéficiaires effectifs
• Vérification d’identité des représentants légaux
• Consultation des bases de sanctions, gel des avoirs et personnes politiquement exposées
• Vérification des informations de contact (emails, téléphones, etc.)
• Contrôle de validité d’une pièce d’identité
• Reconnaissance faciale
• Vérification des coordonnées bancaires
• Évaluation du risque crédit
• Contrôles de critères d’éligibilité

Au-delà des briques technologiques ci-dessus, RollingFunds dispose d’une très large gamme de services. Nous vous invitons à nous contacter pour plus d’informations.

Oui. Grâce à sa technologie adossée à une IA propriétaire, RollingFunds est en mesure d’automatiser tout type de processus KYB quelle que soit sa complexité.

RollingFunds est en mesure d’intégrer votre cartographie des risques et vos propres critères d’analyse quelle que soit leur complexité.

À titre d’exemple, nous sommes capables de générer à la volée des questionnaires avec autant de questions que de besoins et d’automatiser les réponses à partir des données récupérées dans l’ensemble des bases de données (open source, CRM, marchés boursiers, fournisseurs de données, etc.).

Non, au contraire. À travers sa plateforme, RollingFunds simplifie et sécurise l’entrée en relation d’affaires en automatisant le recueil d’informations et les contrôles. RollingFunds vous permet de confirmer instantanément la création de compte client.

Oui. La plateforme RollingFunds est omnicanale et permet d’adapter les contrôles en fonction des risques associés à chaque relation d’affaires. À titre d’exemple, vous pouvez alléger ou renforcer les diligences à réaliser en fonction du type de produit souscrit ou du type de canal d’acquisition client (exemple : entrée en relation physique ou à distance ?).

Oui. Tout le processus KYB peut être opéré via une API et toutes les informations contenues dans la plateforme RollingFunds sont accessibles via cette API.